Ticaret Bakanlığı, banka hesaplarını maddi kazanç karşılığı başkalarına kullandıran vatandaşların dolandırıcılık ve kara para aklama suçlarına karışabileceğini belirtti. Bakanlık, özellikle maddi çıkar karşılığında hesap kullandırmanın ağır cezalarla sonuçlanabileceğini vurguladı.
Dolandırıcılar IBAN’ı nasıl kullanıyor?
Uzmanlara göre, gelişigüzel paylaşılan IBAN numaraları şu yasa dışı işlemlerde kullanılabiliyor:
Sahte dekont üretimi: Para gönderilmiş gibi gösteren belgeler oluşturulabiliyor.
Kara para aklama: Yasa dışı paralar, habersiz kişilerin hesapları üzerinden geçirilebiliyor.
Sahte kampanya ve ilanlar: Sosyal medyada bağış veya alışveriş bahanesiyle IBAN paylaşımı yapılabiliyor.
Farkında olmadan suç ortağı olabilirsiniz
Uzmanlar, kişinin kendi hesabına giren şüpheli bir transferin, kara para aklama veya dolandırıcılık soruşturmalarının tarafı haline getirebileceğini belirtiyor. Bu durum yalnızca maddi kayba değil, uzun süren hukuki süreçlere de yol açabilir.
Para transferinde dikkat edilmesi gerekenler
Bankacılık uzmanları, vatandaşların hem mali hem hukuki sorun yaşamaması için şu önlemleri almasını öneriyor:
IBAN’ı yalnızca güvendiğiniz kişilerle paylaşın.
Sosyal medyadan gelen para taleplerine itibar etmeyin.
Para gönderiminden sonra dekontun geçerliliğini mutlaka kontrol edin.
Hesap hareketlerini düzenli takip edin ve şüpheli durumlarda bankanızla iletişime geçin.
Kendi hesabınızı üçüncü kişiler için kullanmayın.
Vatandaşlar, bu basit ama kritik adımları takip ederek maddi kayıp ve hukuki sorunlardan korunabilir.